Le catalogue des formations de l'Institut du Risk Management

Les actuaires sont les professionnels de l’évaluation, de la modélisation et de la gestion des risques dans leurs dimensions économique, financière, assurantielle et sociale. La profession est organisée au niveau national et international. L'Institut des actuaires (IA) la représente en France, et auprès de l'Association Actuarielle Européenne (AAE) et de l'Association Actuarielle Internationale (IAA).

La mission de l'actuaire le place au cœur des données, afin d'utiliser celles-ci pour prévoir et gérer les risques assurantiels ou financiers, construire et tarifer des produits d'assurance, proposer des protections adaptées aux évolutions sociales et sociétales (longévité, dépendance...).

Avec ce parcours de formation, l'Institut du Risk Management est l'une des 2 filières de formation continue reconnue par l'Institut des actuaires, permettant à ses diplômés de devenir membres associés de l'IA et d'obtenir le Master Actuariat délivré par Sorbonne Université.

L'encadrement académique des stagiaires est assuré par l’Institut du Risk Management et Sorbonne Université.

Le programme de la formation est conforme au Core Syllabus de l’Institut des actuaires.

Le management des risques assurantiels et financiers implique d’initier, de mettre en place et de faire vivre la politique de management des risques au sein d’une entreprise, en construisant, exploitant et faisant évoluer les outils et modèles de calcul de risque ainsi que les processus de contrôle de risque de façon à garantir l’atteinte des objectifs fixés par l’entreprise.

Les entreprises ont besoin de collaborateurs aptes à initier et mettre en place une telle politique. Les risques sont de plus en plus présents dans la gestion et la stratégie des organisations. Elles ne peuvent ignorer, à l’heure actuelle, tous les risques liés à leurs activités. Pour cela, elles doivent les identifier, analyser les conséquences, les chiffrer et les gérer. Parmi les outils liés au management des risques, la cartographie des risques offre une vision d’ensemble, liste des risques et survenance de ces derniers.

La formation a pour objectif de valider la compétence complémentaire Concevoir et mettre en œuvre une politique de management des risques assurantiels et financiers.

Ce programme de formation respecte le core syllabus de CERA GLOBAL ASSOCIATION (mis à jour au printemps 2021)

Les forts enjeux liés à l’industrie de l’assurance viennent s’inscrire dans un contexte général de révolution numérique où les clients assurés sont de plus en plus exigeants et avertis sur l’offre d’assurance en raison de la démultiplication des canaux d’information. A ce titre, une menace de plus en plus imminente se profile avec l’entrée sur le marché de potentiels nouveaux acteurs susceptibles de mieux connaitre les besoins clients au regard des masses de données qu’ils auraient collectées en amont par divers canaux.

Dans ce contexte toutes les dispositions techniques et technologiques qui concourent à plus d’agilité et de souplesse dans les approches classiques de mesure, de suivi et d’appréciation du risque sont expérimentés dans les compagnies d’assurance. Jusque-là les données étaient souvent appréhendées en silo et rarement mises en commun. Il existe désormais plusieurs solutions pour le traitement et l’exploitation rapide de ces données.

Celles-ci font appel à des compétences spécifiques. C’est dans ce contexte que l’Institut du Risk Management s’est engagé à proposer aux actuaires et professionnels de l’assurance une formation de qualité avec des applications concrètes en assurance.

Pourquoi se former à la Data Science ?

L’exercice d’un mandat d’administrateur dans les entreprises d’assurance s’est professionnalisé, tant par les responsabilités encourues à titre personnel, que par la contribution déterminante au pilotage et au succès de l’entreprise apportée par un Conseil d’administration organisé, efficace et compétent.

L’Institut Français des Administrateurs et l’Institut des actuaires se sont associés pour répondre au souhait du secteur en créant ce parcours de formation unique. 

La formation s’adresse aux actuaires, et juristes du secteur de l’assurance ayant besoin d’acquérir des compétences complémentaires leur permettant de développer leurs champs d’expertise dans le domaine de la conformité.

Les cyles de perfectionnement sont accessibles à toute personne souhaitant améliorer ses compétences dans les 4 domaines suivants :

• Mathématiques de l'assurance vie
• Mathématiques Financières de base pour l'actuariat
• Mathématiques de l'assurance non-vie
• Statistiques et Analyse des données

Introduite par la directive Solvabilité II, la fonction clé actuarielle est délicate à appréhender dans l'organisation des entreprises. Comment s'insère-t-elle dans l'organisation avec les autres fonctions clés ? Comment organise-t-elle ses contrôles ? Quel est son rôle ? Comment formule-t-elle ses diagnostics et ses recommandations ? Autant de questions soulevées par ce nouveau parcours de formation specifiquement adaptés aux enjeux des assureurs.  

Alimentée par des témoignages d'experts, cette formation a été conçue pour permettre aux titulaires et futurs titulaires de la Fonction Actuarielle de maîtriser les enjeux de la fonction et d'être en mesure de se positionner au sein de son organisation.

Cette formation est destinée aux managers pour améliorer leur compréhension des data sciences afin de mieux dialoguer et travailler efficacement avec les experts techniques, et de savoir identifier les opportunités de création de valeur et de les transformer en projets concrets.

Iéale pour les managers qui souhaitent être initiés aux nouveaux algorithmes et piloter les parties prenantes dans un projet de data science, la formation est animée par des experts reconnus du secteur de l'assurance qui vont à l'essentiel !

La formation présente le contexte juridique et réglementaire en termes de cybersécurité, détaille les méthodes d’audits et d’analyse des risques (EBIOS 2010, ISO 27005…) et offre une vision des principaux aspects de la « cyber » assurance. La formation est illustrée par des cas concrets et des retours d'expérience.

Après un premier tour d’horizon de l’Enterprise Risk Management, l’ERM est présenté en détails d’un point de vue très pratique par un professionnel de la gestion des risques. Les stagiaires vont ensuite voir comment la fonction de risk manager se positionne par rapport aux fonctions clés de Solvabilité II en assurance, et appliquer les concepts et bases pratiques vus en cours sur des études de cas dans plusieurs séances.

Après une présentation des différentes manières d’identifier et de mesurer les risques (mesures de risque basées sur la théorie des probabilités de type VaR ou TVaR, cartographie des risques, approche par scénarios), les stagiaires vont étudier les avantages et les inconvénients de chaque approche, et acquérir les bonnes pratiques sur ce sujet. Des cas pratiques et retours d’expérience de risk managers et membres de comité d’audit leur permettront d’être capable d’implémenter et d’améliorer une cartographie des risques en pratique, et de maîtriser les tenants et les aboutissants de la mesure quantitative des risques.

Avec cette formation, les stagiaires apprendront comment représenter les corrélations entre les risques, comment étudier les scénarios critiques grâce à la théorie des valeurs extrêmes, comment calculer un capital économique en pratique en assurance et comment choisir ou juger de la pertinence d’une méthode d’allocation de capital économique.

Avec ce parcours, les stagiaires rentrent dans le détail de l’Enterprise Risk Management pour identifier, mesurer et contrôler les différents risques traditionnels de l’assurance-finance : risques biométriques, risques financiers, risques opérationnels, risques d’assurance non-vie.

Dans ce parcours, les stagiaires découvrent comment aborder et gérer les nouveaux risques et émergents, avec notamment des sessions récemment ajoutées sur les risques climatiques, le risque cyber, les risques liés à la digitalisation, complétées par une séance sur les liens entre prospective et gestion des risques à long terme.

Dans ce parcours, les stagiaires apprennent à déterminer les stratégies de traitement des risques les plus adaptées dans des situations concrètes variées. Cela va de la réassurance (et de son optimisation en ERM) et titrisation à la prévention et l’atténuation des risques identifiés dans la cartographie des risques, dont les risques opérationnels. Les aspects liés au risque de contrepartie et à la gestion actif-passif sont également abordés.

Dans ce parcours, les stagiaires apprennent à communiquer de manière simple, précise et adaptée sur un ensemble de sujets complexes liés aux risques et à l’Enterprise Risk Management, grâce à des retours d’expérience de risk managers et de dirigeantes, ainsi qu’avec séances sur les comportements et biais cognitifs des clients, investisseurs et décideurs face au risque. Une séance pratique en classe inversée permet de s’exercer à la communication sur les risques sur le thème de l’allocation de capital économique. Elle complète les séances dédiées aux études de cas qui sont également l’occasion de mettre en pratique à la fois les pratiques et outils vus dans les autres séances et les techniques de communication sur les risques.

L'Institut du Risk Management complète son offre de formation avec des solutions de formation sur-mesure. 
Entièrement adaptés à vos équipes, les programmes de formations sont élaborés en co-construction afin d’optimiser l’action de formation en termes de contenu, de modalités, d’objectifs pédagogiques et dans sa mise en œuvre.

Toutes les formations proposées par l'Institut du Risk Management permettent aux actuaires membres de l'Institut des actuaires d'obtenir des Points de Perfectionnement Continu (points PPC).
1 heure de formation = 6 points PPC

Pour en savoir plus rendez-vous sur le site de l'Institut des actuaires 

Tout candidat en situation de handicap ou présentant une maladie invalidante a le droit de bénéficier d’aménagements pour sa formation ou ses épreuves d’évaluation. 

Notre référente handicap s'appuie sur un réseau d'experts pour évaluer vos besoins en compensation et pour vous assister dans votre projet de formation :

• www.agefiph.fr L’Agefiph propose via un moteur de recherche, en fonction, de son département un annuaire des acteurs (choix « vous formez »)
• www.mdph.fr
• https://www.handicap-info.fr/droit-du-travail/formation-des-personnes-handicapées/

Vous pouvez contacter Ophelie Dupas pour toutes questions relatives à l'accessibilité de nos formations au 01 44 51 72 76 ou ophelie.dupas@institut-du-risk-management.fr